Los Bancos y Cajas

Bancaja ha empezado su campaña navideña de planes de pensiones, ofreciendo a sus clientes promociones por aportaciones o traspasos externos desde los 1.000 euros.

La entidad valenciana ingresa 3.000 euros en la cuenta para los traspasos o aportaciones que superen los 24.000 euros. Los clientes que lo prefieran, también pueden optar por recibir un regalo.

La campaña, que finaliza el próximo 31 de diciembre, se aplica a Bancajapensión Renta Fija; Bancajapensión Fijo; Bancajapensión Mixto; Futurpensión; Bancajapensión Variable y Renta Fija Mixta Bancaja, según informa la caja.

El lema de la campaña de Bancaja se centra en el asesoramiento al cliente.

La entidad sigue apostando por la gestión activa de estos productos.
Inversis Banco ha lanzado una promoción que ofrece hasta 3.000 euros de bonificación por traspasos y aportaciones de planes de pensiones desde otras entidades por un importe mínimo de 25.000 euros y hasta el próximo 30 de noviembre.

El banco cuenta con un verdadero esquema de arquitectura abierta que pone a disposición de sus clientes hasta 68 planes de pensiones y EPSVs de 11 gestoras diferentes, de forma que estos productos se pueden gestionar de manera dinámica y combinar en carteras, sin necesidad de cambiar de entidad.

Por otra parte, la compañía ofrece una serie de herramientas (buscador de planes, comparador de planes, planes recomendados, etc) para ayudar al inversor en la elección del plan más adecuado a su perfil. Inversis Banco dispone además de un servicio de asesoramiento gratuito con todas las garantías de independencia, ya que sólo ofrece productos de terceros.

La promoción, que se dirige tanto a los nuevos clientes como a los actuales, ofrece una bonificación extraordinaria de hasta 3.000 euros para los traspasos externos de planes de pensiones de Aviva y Seguros El Corte Inglés. Los planes del resto de gestoras disponibles pueden obtener hasta 1.000 euros de beneficio, y las bonificaciones se materializarán en forma de tarjetas regalo de El Corte Inglés.

El sistema de incentivos de los planes de Aviva y Seguros el Corte Inglés funciona de la siguiente forma: al finalizar la campaña el cliente recibirá el 1% del importe traspasado, al cabo de un año otro 1% y por último un 1% al año siguiente, siempre y cuando mantenga o incremente su posición.

El inversor puede acogerse a esta promoción con total comodidad y confidencialidad, ya que es Inversis Banco quien realiza todas las gestiones con la anterior entidad para tramitar el traspaso. Además, el cambio no conlleva ningún impacto fiscal para el cliente, ya que las aportaciones se reducen de la base imponible general del IRPF, pudiendo conseguir un ahorro de hasta un 43% de lo aportado.

Según explica Carlos Moreno de Tejada, Subdirector General y Director Comercial de la Inversis Banco “Con esta promoción queremos facilitar a los inversores la gestión activa de sus planes, como hacemos con cualquier otro producto de inversión, para que aprovechen las atractivas rentabilidades que se pueden llegar a obtener”.

Por tener la consideración de hecho relevante, la entidad BANKINTER, S.A., comunica lo siguiente:

- Que la entidad comercializadora Bankinter S.A., va a realizar una oferta promocional aplicable a traspasos de fondos de inversión comercializados por Bankinter, solicitados entre el 21.06.2010 y el 30.09.10, ambos inclusive.

- Dicha bonificación consistirá en el abono del 1% bruto, aplicable al saldo recibido en Bankinter correspondiente al neto de traspasos de entrada y salida solicitados durante el periodo de la promoción.

- El importe mínimo a traspasar es de 3.000 euros, siendo la bonificación máxima por cliente de 1.500 euros.

- El periodo de permanencia es de 18 meses a partir del 30.09.10, es decir, hasta el 30.03.12 inclusive. Durante dicho período, los clientes no podrán realizar traspasos ni reembolsos que supongan que su saldo en fondos de inversión resulte inferior al saldo existente el 30.09.10.

- El pago de la bonificación se realizará en un plazo no superior a los 20 días naturales siguientes a la fecha de finalización de la campaña.

- En caso de incumplimiento de alguno de los requisitos y condiciones de la promoción, el cliente estará obligado a devolver en su totalidad a Bankinter el importe bruto de la bonificación recibida. En el caso de que proceda la devolución de la bonificación, Bankinter recurrirá a los mecanismos legales que resulten adecuados para obtener la devolución de la bonificación.

- Se advierte que los traspasos podrían estar sujetos a comisión de suscripción, en caso de que el fondo de destino tuviese fijada esta comisión, o a un valor liquidativo superior al garantizado, en caso de que el fondo de destino fuera un fondo garantizado.

- Se aplicará la fiscalidad vigente en el momento del abono o devolución de la bonificación. A día de hoy, de acuerdo con la legislación vigente y los criterios manifestados por la DGT en contestaciones a consultas sobre situaciones análogas o similares, se considera que:

(i) El abono de la bonificación tiene la consideración de un rendimiento de capital mobiliario sujeto a una retención del 19%, excepto en la Comunidad Foral de Navarra, en cuyo caso la retención es del 18%.

Se integraría en la base liquidable del ahorro que tributa al 19% para los primeros 6.000 euros, y al 21% sobre el exceso de dicha cantidad.

(ii) La devolución de la bonificación, en el supuesto previsto en el número anterior, tiene la consideración de pérdida patrimonial. El partícipe asumirá la posible pérdida en el caso de que no tuviera ganancias patrimoniales con las que compensar la pérdida patrimonial.