Los Bancos y Cajas

Banco Pastor ha logrado un beneficio de 27,77 millones de euros en el primer trimestre del año, lo que supone un 19,4% menos que en el mismo periodo de 2010, según informó a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

La entidad ha destacado que ha registrado “un notable aumento de su solvencia y liquidez”, con un core capital del 9,91% y un Tier I del 11.63%, con lo que cumple con “los elevados niveles de solvencia que exige el Banco de España”. “La sólida posición financiera que ya poseía Banco Pastor se ha reforzado aún más con la emisión de convertibles que la entidad realizó en el primer cuarto del año y que le ha permitido captar 252 millones, lo que pone de manifiesto la confianza que el mercado y los accionistas depositan en la gestión”, ha afirmado en un comunicado.

El resultado consolidado del banco ha alcanzado hasta marzo los 28 millones de euros, lo que supone una cifra un 19% inferior a la de hace un año. El resultado antes de impuestos se ha situado en 39 millones, un 16,6% menos, y el de la actividad de explotación ha sido de 45,8 millones, un 3,5% menos.

El margen de intereses de la entidad gallega ha alcanzado en el primer trimestre los 123 millones, lo que representa un descenso del 8,8% en relación al mismo periodo de 2010. Dentro de los mismos, el rendimiento de instrumentos de capital ha sido de 81 millones, un 96,2% menos.

El margen de intermediación se situó en 123,2 millones, lo que supone un descenso del 10,1%. En este capítulo, han caído un 29,9% las comisiones netas, hasta los 24,3 millones de euros.

En cuanto al margen bruto, Banco Pastor ha logrado 186,7 millones de euros, una cantidad un 18,2% inferior a la del primer trimestre del año pasado. Los gastos de administración, de 84,3 millones de euros, han crecido un 0,5%. Dentro de los mismos, los de personal han descendido un 2,3%, hasta los 56 millones; y los generales de administración se han incrementado un 6,4%, hasta los 28,2 millones.

La amortización hecha ascendió a 7 millones de euros, un 0,5% más que en 2010; las dotaciones a provisiones fueron de 1,3 millones (un 69,5% menos) y las pérdidas por deterioro de activos ascendieron a 50,8 millones, un 46% de caída.

CAMBIO DE TENDENCIA EN LOS MÁRGENES
La entidad ha destacado que, con los resultados del primer trimestre de 2011, “consolida el cambio de tendencia de sus márgenes” y mejora la rentabilidad, pues aumenta el margen de intereses un 14,5%, el básico un 8% y el bruto un 25,9%. La ratio de eficiencia, ha señalado, alcanza el 44,34%.

Asimismo, ha subrayado que mantiene “controlada” la morosidad, con una ratio del 5,54%, lo que supone que está 82 puntos básicos por debajo de la media del sector de la banca, que es del 6,36%. La ratio de cobertura de la mora es del 97%, que es “prácticamente el saneamiento total de la mora en balance”, apunta.

El presidente de Banco Pastor, José María Arias, indica en la nota de prensa que la entidad “mantiene una actitud prudente” frente a las dificultades e incertidumbres macroeconómicas, como son “el notable incremento del paro, las débiles previsiones de crecimiento de la economía española para los próximos ejercicios o la tendencia al alza de los tipos de interés que fija el BCE”.

CUOTA DE MERCADO
También ha subrayado que la ratio de liquidez asciende al 73,4% y deja al Pastor “en una cómoda posición financiera”, sin grandes vencimientos de deuda en 2011 y con los primeros del grueso de la financiación institucional a partir de 2013. “La primera línea de liquidez asciende a 1.283 millones de euros”, ha indicado el banco.

Su cuota de mercado de volumen financiero en Galicia ha crecido 53 puntos básicos, hasta el 10,61%, una tendencia que “se traslada igualmente al resto de las comunidades”, pues en el total nacional ha ganado 19 puntos básicos desde mediados de 2009, hasta alcanzar el 1,38%. En depósitos de clientes es del 1,14%.

La entidad financiera también ha explicado que apostará por su estrategia de “crecimiento inteligente”, dentro del plan estratégico que ha diseñado para 2011-2013. Este punto es, según Arias, “el que contribuye a mejorar la capacidad de generación de beneficio” y que “implica especializarse en cada tipo de mercado y cliente”. Además, ha indicado que destinará 3.000 millones de euros este año para préstamos a empresas y autónomos en Galicia.

INVERSIÓN CREDITICIA
Entre los “frutos” que atribuye a esta línea, están los 21.522 millones de euros de créditos a clientes, un 4,7% más. El consejero delegado, Jorge Gost, ha resaltado el “compromiso” de la entidad con las familias y las pymes, “como prueba el hecho de que la inversión crediticia en el tejido productivo de este trimestre suponga más del 50% de la concesión de crédito”.

Al hilo de ello, ha destacado que los depósitos de la clientela en Galicia han crecido un 4,6%, hasta los 15.740 millones de euros, lo que “refleja el alto índice de confianza y satisfacción” de empresas y familias.

El banco ha recordado que, dentro de su estrategia de especialización prevé la apertura de 11 nuevas oficinas para empresas, de las que tres de ellas (en Santiago, A Coruña y Vigo) estarán operativas en el mes de mayo.

Banco Sabadell ha cerrado el primer trimestre del año con un beneficio de 84,2 millones de euros, lo que supone un descenso del 22,3% respecto al mismo periodo del ejercicio anterior, informó el banco a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

La entidad ha logrado este resultado tras realizar dotaciones y saneamientos por un total de 330,1 millones de euros, de los que 186,2 millones corresponden a la aplicación íntegra de los ingresos extraordinarios del trimestre.

El banco destaca que los resultados “evidencian una buena progresión”, que compara positivamente con el entorno económico adverso, y destacó el crecimiento registrado en todos los márgenes.

Así, el margen antes de dotaciones se incrementó un 21,5%, hasta los 348,5 millones de euros, el margen bruto se elevó un 19,5%, con 671,56 millones, y el de intereres repuntó un 1,3%, hasta los 379,1 millones de euros.

El ratio de “core capital” se sitúa en el 9,37%, desde el 7,7% del año anterior, tras la transacción de deuda de capital anunciada por la entidad el pasado mes de enero.

Los activos totales del banco sumaban en marzo 95.257,2 millones de euros, un 12,3% más y la inversión crediticia bruta de clientes alcanzaba 72.202,3 millones de euros, un 11,1% más. En este apartado destacan el crecimiento del crédito comercial, que aumentó un 13,8%, y los préstamos con garantía hipotecaria, que crecieron un 8,8% en tasa interanual.

MORA POR DEBAJO DEL SECTOR.

El ratio de morosidad se situó en el 5,46%, por debajo de la media del sector financiero, con una cobertura sobre riesgos dudosos del 50,70%, que alcanza el 113,97% con garantías hipotecarias.

Los recursos de clientes en balance aumentaron un 30,3%, hasta 51.245,2 millones de euros. Dentro de este capítulo, los depósitos a plazo sumaron 31.494,9 millones de euros y registraron un crecimiento interanual del 38,9%. Las cuentas a la vista asciendieron a 18.751,9 millones de euros, lo que supone un repunte del 19,8%.

En el conjunto del primer trimestre de 2011, la captación de clientes particulares creció un 46% y la de clientes empresa, un 32%. La mayor captación de recursos de clientes en relación con la inversión a clientes formalizada generó un “gap comercial” de 2.868,8 millones de euros.

Los recursos de clientes depositados en instituciones de inversión colectiva ascendían en mazo a 8.732,8 millones, con una reducción interanual del 5,3%, mientras que el patrimonio de los fondos de pensiones comercializados alcanzó 2.934,7 millones de euros, un 1,7% más. Los seguros comercializados crecieron un 7,8% de un año a otro y suman 5.787,0 millones de euros.

El total de recursos gestionados, a 31 de marzo de 2011, aumentó un 10,3% en relación con la misma fecha de 2010 y ascendió a 92.814,5 millones de euros.

ESFUERZO EN CAPTACIÓN DE CLIENTES.

El banco también destacó que la aplicación del Plan Crea, para aumentar la productividad, ha comenzado a dar sus frutos y la captación neta de clientes evoluciona mejor de lo presupuestado, de forma que la de particulares supera ya las 22.800 nuevas incorporaciones y la de empresas sobrepasa las 3.600 altas, a 31 de marzo.

Las comisiones netas sumaron 135,7 millones de euros, un 5% más, mientras que los resultados por operaciones financieras alcanzaron 124,5 millones de euros.

Los gastos de explotación del primer trimestre de 2011 ascendieron a 290,6 millones de euros, de los que 19,3 millones de euros corresponden a gastos no recurrentes (fundamentalmente de personal y costes de reestructuración relacionados con la integración de Banco Guipuzcoano al grupo).

Asimismo, las plusvalías obtenidas por la venta de activos durante el trimestre ascienden a 1,1 millones de euros, frente a 4,1 millones de euros, tras el mismo período del año anterior.

El Banco de Valencia llevará a cabo una ampliación de capital entre los próximos días 25 de abril y 9 de mayo mediante la emisión de 9.657.426 nuevas acciones con un valor nominal de 25 céntimos. Según ha informado la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), las acciones, que representan un importe nominal de 2.414.356,5 euros, estarán libres de gastos para el suscriptor.

Las cajas que integran Mare Nostrum (Caja Granada, Caja de Ahorros de Murcia, Caixa d?Estalvis del Penedès, Sa Nostra Caixa de Balears), han aprobado el traspaso de sus activos al banco creado para poner en común sus negocios.

Según comunicaron las entidades a la CNMV, se trasladará el negocio con la única excepción de los activos y pasivos afectos a la obra benéfico-social y de las acciones de las cajas en Banco Mare Nostrum.

En el marco del proceso de segregación, los Consejos de Administración de las cajas y BMN han acordado asimismo solicitar al registro mercantil de Granada el nombramiento de dos expertos independientes.

Cajasol ha cerrado el ejercicio 2010 con un resultado neto de 61,9 millones de euros, lo que supone un descenso del 38,9% en relación con el cierre del ejercicio 2009, tras destinar a provisiones se unos 207 millones de euros (+10,1%).

La caja andaluza, ahora integrada en el Grupo Banca Cívica, ha informado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), Cajasol ha incrementado un 0,13% las inversiones crediticias, hasta los 22.991,4 millones de euros.

Por su parte, los activos ascienden a 29.612,8 millones de euros, un 0,2% menos que a cierre de 2009 y en lo que se refiere al pasivo, se ha incrementado un 2,67% a cierre de 2010 hasta los 28.785,9 millones de euros.

En lo que se refiere al patrimonio neto, éste asciende a 826,9 millones de euros, lo que supone un descenso del 50,2% en relación con el cierre de 2009.

Por otro lado, el resultado de la actividad de explotación se cifra en 125,8 millones de euros, mientras que el margen bruto ascendió a 808,5 millones y el margen de intereses ascendió a 617,7 millones de euros.

Por último, la entidad ha cerrado el ejercicio 2010 con una plantilla media de 4.509 trabajadores (2.704 son hombres y 1.805 son mujeres).

Ibercaja dijo el miércoles que su beneficio atribuible bajó el año pasado un 27,9 por ciento a 103,6 millones de euros. El margen de intereses se contrajo un 21,8 por ciento a 531,1 millones de euros, dijo la entidad. En una nota remitida a la CNMV, Ibercaja cifra en unos 123,3 millones de euros las pérdidas por deterioro de activos financieros y en 62,7 millones las pérdidas por deterioro del resto de activos. Una tercera partida, activos no corrientes en venta, arrojó pérdidas por importe de 72,1 millones de euros.

Caixa Laietana obtuvo un resultado individual de 15,3 millones de euros en 2010, un 45,7% menos que los 28,2 millones de 2009, según los datos remitidos por la caja a la CNMV, que ya incluyen los costes de reestructuración por su incoporación al SIP liderado por Caja Madrid y Bancaja, han informado a Europa Press fuentes de la entidad. Las cifras corresponden al resultado individual, ya que el consolidado se realiza entre todas las cajas que integran el SIP (Caja Madrid, Bancaja, Caja Segovia, Caja de Avila, Caja Rioja, Caixa Laietana y La Caja Insular de Ahorro de Canarias) a través del banco común: Banco Financiero y de Ahorros S.A.

Santander ha rebajado su nivel de autocartera desde el 0,598% que tenía el 29 de noviembre hasta el 0,304%, según consta en la CNVM. Santander sube en bolsa el 0,46% hasta los 8,7 euros.

Santander comprará a Diebold 674 cajeros automáticos que serán instalados por toda la geografía española en los próximos meses. Esta compra forma parte del proceso de modernización que Banco Santander está acometiendo en su red de cajeros automáticos”, se puede leer en una nota de prensa. “Los cajeros Opteva aportan a las entidades financieras un mayor nivel de servicio en las sucursales, ofreciendo funcionalidades adicionales como automatización de depósitos, publicidad y otras transacciones bancarias avanzadas”