Los Bancos y Cajas

El Consejo de Ministros ha autorizado la participación de España en la sexta ampliación general de capital del Banco Africano de Desarrollo, aprobada por la Junta de Gobernadores de la institución el pasado 27 de mayo.

El aumento aprobado ha sido de un 200% sobre el capital anterior, mediante la emisión de 4,37 millones de nuevas acciones. A España se le autoriza suscribir 46.273 acciones, de las que 2.776 son pagaderas y las 43.497 exigibles, lo que le permite mantener su peso y representación en el capital con un 1,058% del total de las acciones. El coste a desembolsar será de 32,1 millones de euros en ocho anualidades a partir del 2011.

El Banco Africano de Desarrollo es una institución financiera multilateral creada en 1964, integrada por 77 países miembros, 53 de ellos regionales (países africanos) y 24 no regionales. Los principales accionistas son Nigeria, Estados Unidos, Japón, Egipto y Alemania. España es miembro del Banco desde 1984.

El objetivo de esta institución es promover el desarrollo económico y la reducción de la pobreza en el continente africano. Financia proyectos en condiciones ventajosas en los países miembros regionales en desarrollo, proporciona asistencia técnica y difunde conocimiento.

Su elevada calificación crediticia (AAA) es fundamental a la hora de movilizar recursos en condiciones ventajosas. El Banco trabaja con gobiernos, sector privado, organizaciones no gubernamentales, agencias de desarrollo, organizaciones locales y fundaciones

Su tasa de morosidad se sitúa en el 3,04%, un 0,7% por encima de la del pasado año, y su inversión crediticia alcanza los 16.472 millones.

La Caja Gipuzkoa San Sebastián Kutxa ha obtenido un beneficio neto de 41 millones en el primer semestre del año, lo que supone un 45,3 por ciento menos que en el mismo periodo de 2009 (75 millones).

En un comunicado, Kutxa ha informado de que su resultado recurrente en el pasado mes de junio ha sido de 86 millones de euros y ha afirmado que estos datos cumplen su previsión presupuestaria para los seis primeros meses del ejercicio y para su proyección a fin del mismo y se sitúan en la línea apuntada ya en el primer trimestre del año.

“Como entonces, el resultado después de impuestos es inferior en un 45,3 por ciento al del mismo periodo del año pasado, aunque las magnitudes no son comparables, pues dividendos extraordinarios de 2009, que a fin de año se aplicaron a provisiones voluntarias, no se han repetido en 2010″, ha explicado.

Kutxa ha apuntado como una de las características del ejercicio 2010 en el sistema financiero “el fuerte descenso generalizado del margen de intereses, que hasta marzo fue de un 21 por ciento para el sector de las cajas de ahorros”.

En este escenario, ha señalado que el hecho de que su margen de intereses presente hasta junio un descenso del 12 por ciento puede considerarse “positivo”.

INVERSION Y MOROSIDAD

En cuanto a su inversión crediticia, ha indicado que ha seguido creciendo, un 1,7 por ciento en términos interanuales. De este modo, entre junio 09 y junio 10, este capítulo ha registrado un incremento de 276 millones hasta alcanzar los 16.472 millones de euros, mientras que en el primer semestre del pasado año alcanzó los 16.176 millones.

Por otra parte, la Caja ha indicado que el crecimiento interanual de los préstamos hipotecarios con destino a vivienda ha sido “ligeramente superior, hasta el 3 por ciento”, con lo que se confirma el “ligero repunte en la demanda de hipotecas”.

Respecto a la morosidad ha reconocido que los activos dudosos siguen incrementándose pero “con moderación”, alcanzando el 3,04 por ciento, mientras que esta tasa fue del 2,7 por ciento en el primer semestre de 2009. El conjunto de los recursos administrados por la Caja han sufrido en el primer semestre una contracción del 3,1 por ciento desde diciembre y se sitúan en los 18.675 millones de euros.

Según ha explicado, esta reducción se debe a que , “en la línea de gestión prudente” y avalada por “una notable liquidez”, no ha entrado en “la guerra del pasivo que se viene librando en el mundo financiero”.

SERVICIOS Y GASTOS

Por otro lado, Kutxa ha destacado de su gestión durante esta primera mitad del año, “la evolución de los ingresos por servicios que sigue siendo positiva, empujada sobre todo por la actividad de seguros, con un incremento global del 12,7 por ciento en relación con el año pasado” y la “contención de los gastos de explotación”, reduciéndose, en términos interanuales, un 4,7 por ciento.

Kutxa ha afirmado que los indicadores que miden su solvencia le sitúan como segunda Caja del sistema en core capital, con un índice del 13,04 por ciento, “muy superior al de los grandes bancos y cajas”, y ha añadido que su coeficiente de solvencia, “del 14,48 por ciento, está también a la cabeza del sistema”.

También se ha referido al ‘stress test’ que recientemente ha confirmado “la solidez” de sus fundamentos de gestión, situándose en el tercer lugar absoluto del sistema financiero español y el segundo en el sector de Cajas de Ahorros.

En lo que respecta a la Obra Social ha reiterado su “compromiso” de “mantener el volumen de su inversión”. En el primer semestre de 2010 la Obra Social ha gestionado recursos por 28,6 millones de euros, con los que llevó a cabo 2.071 actividades de las que se beneficiaron 888.941 personas.

Banco de Valencia ha conseguido en los seis primeros meses de 2010 un beneficio neto de 46,7 millones, con un descenso interanual del 34,8 por ciento, una reducción que la entidad presidida por José Luis Olivas enmarca en la necesidad de adecuar la cartera de préstamos a los tipos de interés actuales, más bajos que en el primer semestre del pasado ejercicio.

En un comunicado, la entidad ha destacado que la “guerra del pasivo” desatada en el sector a partir de marzo para captar clientes y el esfuerzo realizado en dotaciones han presionado también a la baja los resultados del semestre, a pesar de que los costes de explotación se redujeron un 2,13 por ciento.

Según los datos hechos públicos por el banco, el margen de explotación fue de 141,3 millones en el primer semestre, lo que supone un descenso del 31,26 por ciento; el margen bruto se situó en 230,5 millones, el 22,31 por ciento menos en términos interanuales, y el margen de intereses fue de 148,5 millones, lo que supone una caída del 29,18 por ciento.

Asimismo, la ratio de morosidad se situó a 30 de junio en el 5,25 por ciento, frente al 4,14 por ciento del año anterior, y la tasa de cobertura disminuyó hasta el 67,12 por ciento, frente al 77,49 por ciento con que cerró el primer semestre de 2009. Según ha detallado el banco, se han mantenido “intactos” los 167,3 millones del Fondo Genérico para insolvencias y la entidad dispone de 16 millones más en dotaciones adelantadas al calendario.

EVOLUCIÓN DEL NEGOCIO

En lo que respecta a la evolución del negocio, la entidad ha indicado que, en el marco de un escenario económico “deteriorado”, el primer semestre del ejercicio ha estado caracterizado por la estabilidad en la demanda de crédito y la propensión al ahorro y la retracción del consumo de las familias.

Así, el crédito a la clientela alcanzó los 18.477 millones, el 0,94 por ciento más en términos interanuales, y el volumen de los depósitos de la clientela se situó en 12.465 millones, el 0,57 por ciento por encima de las cifras del primer semestre de 2009, con un incremento superior al 9 por ciento en el número de libretas.

El volumen de negocio creció un 0,45 por ciento, hasta 36.172 euros en este período y el activo total gestionado por Banco de Valencia ascendió un 1,05 por ciento, hasta situarse en 23.266 millones de euros.

“FORTALECER EL BALANCE”

Según el banco, el objetivo fundamental de la gestión llevada a cabo en este primer semestre del año ha sido “el fortalecimiento del balance –dotaciones, cobertura de la morosidad y ratios de solvencia–”, haciéndolo compatible con “el escaso empuje macroeconómico hacia el negocio en un marco de caída de tipos y estrechamiento de márgenes”, éste último agravado con la denominada ‘guerra del pasivo’.

Precisamente en cuanto al ratio de solvencia de la entidad, éste se situó en el 11,04 por ciento, por encima del 10,67 por ciento de un año antes, y el ‘Tier 1′ fue del 7,76 por ciento, frente al 7,26 por ciento registrado en junio de 2009.

EVOLUCIÓN EN BOLSA

Los datos proporcionados por Banco de Valencia muestran que el valor de las acciones de la entidad han caído en Bolsa un 31,1 por ciento entre enero y junio, frente al descenso general del selectivo Ibex-35, del 22,5 por ciento, y por encima también del retroceso registrado por el sector financiero, del 25,3 por ciento.

El Grupo Banco Pastor logró un beneficio neto atribuido de 61,53 millones de euros en el primer semestre de 2010, el 25% menos que en el mismo periodo de 2009, debido a los ingresos extraordinarios que se contabilizaron entonces. Según un comunicado remitido hoy a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el Pastor cerró la primera mitad del año con una tasa de morosidad del 5,04%, 40 puntos básicos más que en junio del año pasado y sólo 16 puntos básicos más que en diciembre, con una cobertura para insolvencias del 51%. La inversión crediticia neta del banco había crecido el 6,2% al finalizar el mes de junio, en tanto que los recursos de clientes lo habían hecho el 11,7%, hasta situarse en 15.267 millones de euros.
El presidente de la entidad gallega, José María Arias, coincide con sus homólogos al señalar la importancia y oportunidad de las recientes pruebas de estrés de la banca europea, “que no deberían cuestionarse aunque, estoy convencido, como casi todos, que especialmente el tercer escenario planteado es totalmente improbable, ya que proyecta un supuesto macroeconómico de cataclismo para España. Aún así hemos superado todos los supuestos presentados por los supervisores europeos”.

Para el consejero delegado de Banco Pastor, Jorge Gost, “lo peor pasará, creemos, con este año, aunque la situación seguirá siendo delicada en 2011, al menos hasta que no veamos una clara recuperación de la demanda interna y mayor empuje de las exportaciones”.

Caja Madrid obtuvo un beneficio neto atribuido de 195 millones de euros en los seis primeros meses del año, lo que supone un descenso del 66% respecto a los 575,6 millones del mismo periodo del año anterior, tras destinar 845 millones a provisiones, según informó hoy la entidad que preside Rodrigo Rato.

La morosidad de la caja de ahorros se situó en el 5,39% en junio, 16 puntos básicos menos en relación a la del 5,55% registrada en el mismo periodo del año anterior. La disponibilidad total de de liquidez del grupo se situó por encima de los 11.000 millones de euros.

Caja Madrid redujo en 388 millones de euros el saldo de activos dudosos en los últimos 12 meses, con una caída del 6,3% interanual, que contrastó con los incrementos interanuales de cajas y bancos del 4,4% y 35,6%, respectivamente, hasta mayo.

El volumen de negocio ascendió a 273.792 millones de euros a junio de 2010, mientras que los recursos gestionados de clientes en balance alcanzaron los 137.678 millones, con una cuota del 7%.

Los créditos a la clientela se situaron en 120.800 millones, lo que supone un incremento del 2,1% y una cuota del 6,8%. La financiación de empresas ascendió a 16.7000 millones de euros en préstamos y créditos.

El Banco SANTANDER (SAN.MCSANTANDER
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resumen noticias perfil recomendaciones / consenso gráficos carteras histórico )continúa centrado en la Fórmula 1 de la mano de Ferrari y Fernando Alonso y descarta, por el momento, abrir el foco hacia otros patrocinios deportivos. Así, el banco ha negado los rumores de que tenga pensado apoyar a un equipo ciclista aprovechando el tirón de Alberto Contador.

En rueda de prensa, el consejero delegado de la entidad, Alfredo Sáenz, zanjaba el asunto: “esos rumores no son ciertos y no tenemos idea de patrocinar a ningún equipo ciclista”.

Además, Sáenz añadió que “segundas partes nunca fueron buenas”, en referencia al equipo ciclista Banesto “que tuvo grandes éxitos”.

“Estamos concentrados en la Fórmula 1 que es una actividad de mucho éxito”, finalizó el “número dos” de la entidad financiera.

Citibank España ha lanzado para su comercialización el nuevo plan de pensiones ‘Renta Variable USA’ dirigido a aquellas personas que tengan un horizonte de jubilación a medio y largo plazo, según informó la entidad en un comunicado.

Este nuevo plan se centra en las personas que deseen participar en el mercado norteamericano, debido a que el 100% de la inversión se realiza en renta variable americana. Además, ofrece a los clientes de la entidad ampliar la diversificación de sus carteras de productos para la jubilación.

La entidad ya contaba con cuatro planes que invierten en renta variable, por lo que esta nueva incorporación completa la gama de planes, dando a sus clientes más opciones de inversión en renta variable y cubriendo todos los mercados.

Con la puesta en marcha del nuevo plan se completa la oferta de planes de pensiones de cara a adaptar la inversión. Así, los inversores podrán acceder a los distintos mercados adaptando su inversión a su perfil de riesgo.

Los especialistas en planes de pensiones de Citibank España han analizado y decidido incorporar este plan a su oferta dada la creciente demanda de renta variable como consecuencia de la actual situación económica y debido a las rentabilidades superiores que han obtenido en el último año la bolsa estadounidense frente a la europea.

Las principales características que destacan desde la entidad es que este plan se referenciará al Índice S&P 500, los activos serán invertidos en dólares, la exposición del patrimonio se sitúa entre el 75% y el 100%, la comisión de gestión será de un 2% y la comisión de depósito del 0,1%.

Banca March ha nombrado como nuevo consejero delegado de la entidad a José Nieto, quien ha desempeñado durante los últimos cuatro años el cargo de director general de banca mayorista de Banesto, informó hoy la entidad balear.

Nieto sustituye en el puesto de consejero delegado a Francisco Verdú, quien asume el cargo de vicepresidente y presidirá además la comisión delegada del consejo. Además, Juan March de la Lastra y Pablo Vallbona continúan como vicepresidentes.

José Nieto de la Cierva, nacido en Madrid hace 46 años, ha desarrollado toda su carrera profesional en el mundo bancario en cargos de máxima responsabilidad. Ha trabajado sus primeros doce años en Chase Manhattan en Madrid y Londres, y en los últimos ocho en Banesto como responsable de Banca de Empresas, y en los últimos cuatro años como director general de Banca Mayorista.

Banca March indicó que este nombramiento se inscribe en su propósito de continuar profundizando en su proyecto estratégico, focalizado en el desarrollo de sus áreas de Banca Patrimonial, Banca Privada y Banca de Empresas con particular sensibilidad hacia empresas familiares y familias empresarias de segmentos medios y altos, así como en la potenciación de la importante presencia del Banco en Baleares y en Canarias.

Asimismo, subrayó que el perfil del futuro consejero delegado de Banca March y el nombramiento de Francisco Verdú como vicepresidente, junto con Juan March de la Lastra y Pablo Vallbona, aseguran al mismo tiempo una continuidad en la línea estratégica ya marcada en el banco y una mayor intensidad en su implantación.

El banco recordó que ha recibido el galardón como mejor entidad financiera española en el negocio de Banca Privada en 2010, concedido por la publicación británica World Finance, y ha obtenido el mayor ratio de solvencia europeo en las recientes pruebas de estrés.